業(yè)務部門展業(yè)違規(guī)，券商“一把手”也受拖累。

日前，北京證監(jiān)局官網最新公布的一份行政監(jiān)管措施文書顯示，由于公司投行業(yè)務存在多方問題，信達證券總經理祝瑞敏被采取監(jiān)管談話的行政監(jiān)管措施，發(fā)文時間為4月27日。

在此之前，北京證監(jiān)局已在4月14日對信達證券采取責令改正的行政監(jiān)管措施，要求其采取切實有效的整改措施，提升投行業(yè)務內部控制有效性，加強ABS業(yè)務審核，強化合規(guī)風險管控，實現(xiàn)合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。

雖然近期監(jiān)管罰單“雙罰”頻現(xiàn)，但年內還是首次出現(xiàn)券商總經理被直接點名約談的情況。作為四家“AMC系”券商之一，此次監(jiān)管點名是否會影響信達證券沖擊A股的進程值得關注。

信達證券總經理遭監(jiān)管談話

罰罷公司又罰個人，這一次監(jiān)管談話落到了信達證券的總經理身上。

5月7日，北京證監(jiān)局官網信息顯示，北京證監(jiān)局決定對信達證券總經理祝瑞敏采取監(jiān)管談話的行政監(jiān)管措施。

在案由上，北京證監(jiān)局指出，信達證券存在以下問題：

一是公司在開展ABS業(yè)務過程中未建立有效的約束制衡機制，ABS業(yè)務開展環(huán)節(jié)違規(guī)，風險管理缺位，部分ABS項目存續(xù)期信息披露不完整。

二是公司投行業(yè)務合規(guī)人員配備不足、薪酬管理不健全，投行業(yè)務內部控制有效性不足,對同類業(yè)務未執(zhí)行統(tǒng)一標準，合規(guī)檢查和利益沖突審查不規(guī)范。

祝瑞敏作為時任分管投行業(yè)務的高管，同時作為公司總經理，被認定為對信達證券上述違規(guī)行為負有直接責任和管理責任。

實際上，針對上述問題，北京證監(jiān)局已督促信達證券整改，并下發(fā)責令改正的行政監(jiān)管措施。

根據合規(guī)管理辦法，在公司存在違規(guī)行為時，監(jiān)管部門對于直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他責任人員，可以采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監(jiān)管談話、認定為不適當人選等行政監(jiān)管措施。基于此，祝瑞敏與公司一同遭遇了北京證監(jiān)局開出的行政監(jiān)管措施。

公開信息顯示，祝瑞敏現(xiàn)任信達證券黨委書記、董事、總經理，并兼任信達澳銀董事長。祝瑞敏于2019年4月加入信達證券，此前曾任東興證券副總經理、銀河證券首席財務官等重要職務。

年內多張罰單落地

作為四家“AMC系”券商之一，信達證券沖擊A股的進程仍未有更新進展，但來自監(jiān)管的罰單卻在不斷增加。

上月，由于營業(yè)部原工作人員存在替客戶辦理證券交易的行為，對客戶在電話回訪中反映理財經理承諾收益的違規(guī)線索未及時予以核查處理，在客戶回訪中存在工作人員誘導客戶回答問題、未完整保存回訪錄音情況等問題，信達證券阜新解放大街證券營業(yè)部和相關業(yè)務人員被遼寧證監(jiān)局一同出具警示函。

今年1月，信達證券蚌埠淮河路證券營業(yè)部由于違規(guī)銷售金融產品、對員工執(zhí)業(yè)行為缺乏有效約束,管控不到位等問題，營業(yè)部和時任營業(yè)部負責人均被安徽證監(jiān)局出具警示函，并記入證券期貨市場誠信檔案。

在此之前，2021年6月，蚌埠淮河路證券營業(yè)部前員工周某某曾因借用他人賬戶炒股，被安徽證監(jiān)局處于20萬元的罰款，并被責令依法處理非法持有的股票，營業(yè)部“對員工缺乏有效約束”可見一斑。

在2021年4月披露的招股書中，信達證券報告期（2018-2020年）僅有兩例行政處罰，均為來自央行的反洗錢、投資者適當性類罰單；共有3起行政監(jiān)管措施，監(jiān)管對象為信達證券子公司新興財富和信達澳銀。彼時信達證券表示，其及下屬子公司進行了積極全面整改，不斷加強合規(guī)管理和內部控制，努力降低各類風險隱患。

2021年投行業(yè)務收入下滑19%

公開信息顯示，信達證券系由中國信達、中海信托、中國中材共同發(fā)起設立的股份有限公司，于2007年9月由證監(jiān)會批準開業(yè)。在兩次增資擴股后，信達證券目前共有8家股東，中國信達持股87.42%；注冊資本達到29.187億元，凈資本93.36億元，是一家全牌照的綜合性證券公司。

截至2021年底，信達證券共有16家分公司、87家營業(yè)部；員工總數超過2500人（含子公司）。就證券公司分類評級來看，2019-2021年信達證券分別為A類A級、A類A級、B類BBB級。

在招股書中（2021年4月更新），信達證券披露稱，公司投行業(yè)務主要分為股權融資、債券融資和財務顧問等三大類。在債券融資業(yè)務方面，其在ABS發(fā)行領域形成了較大的競爭優(yōu)勢。承銷ABS（證監(jiān)會監(jiān)管品種）發(fā)行金額排名行業(yè)前列，報告期內（2018-2020年）位列第5名、第5名、第6名。

根據2021年年報，信達證券在2021年實現(xiàn)營業(yè)收入38.03億元，同比增長20.27%；實現(xiàn)歸母凈利潤11.72億元，同比增長42.95%。

在具體業(yè)務方面，信達證券年報顯示，其經紀業(yè)務2021年實現(xiàn)營業(yè)收入16.85億元，同比增長2.75%；其中金融產品銷售收入實現(xiàn)收入7670萬元，同比增長58.1%。資管業(yè)務實現(xiàn)凈收入3.31億元，同比增長134.78%；行業(yè)排名提升7名達到第32名，受托管理資產1605億元。

相比經紀、資管兩大業(yè)務，信達證券投行業(yè)務2021年實現(xiàn)凈收入4.40億元，對比上年同期的5.42億元，下滑幅度約為19%。

信達證券表示，其投行協(xié)同團隊業(yè)績提升顯著，積極參與上市公司紓困、并購重組，切實做好集團綜合服務，推動財務顧問收入提升；持續(xù)進行業(yè)務創(chuàng)新，發(fā)行專項用于碳中和的信達致遠6號綠色ABS、中國鐵路投資有限公司綠色公司債券，取得較好的經濟效應和社會效應。