如今信用卡詐騙的方式層出不窮，很多人已經(jīng)練就很強(qiáng)的防范意識，不亂點(diǎn)鏈接、不相信轉(zhuǎn)賬、不輸入驗(yàn)證碼，不過就算這樣也有可能“中招”。張先生在一天晚上11點(diǎn)多得知，銀行卡里的近10萬元錢被人悄無聲息地取走了，綁定的手機(jī)卡也被補(bǔ)辦了。是誰補(bǔ)辦了手機(jī)卡?又是如何悄無聲息冒用真正持卡人名義轉(zhuǎn)走了銀行卡里的錢?
近日，徐州市泉山區(qū)檢察院就辦理了這起信用卡詐騙案件。
嫌犯發(fā)現(xiàn)“商機(jī)” 盯上別人不用的手機(jī)號
“主要是通過篩選別人不用的號碼，然后再花錢讓通信公司內(nèi)部的張某幫忙補(bǔ)卡，再找人演戲蒙混過認(rèn)證，最后通過手機(jī)驗(yàn)證碼就能轉(zhuǎn)賬。”看守所內(nèi)，面對承辦檢察官的詢問，洪某面帶羞愧說著自己的犯罪經(jīng)過。誰能想到，在正值青春奮斗的大好時光，洪某卻將自己的心思動到了歪門邪道上。
24歲的洪某大專畢業(yè)后，想著盡快賺錢便將目光放到了互聯(lián)網(wǎng)上，最初在網(wǎng)上倒賣一些賭博網(wǎng)站的注冊身份信息、綁定銀行卡號、銀行卡密碼、銀行注冊手機(jī)號等信息掙錢，后來便發(fā)展到通過補(bǔ)辦賭博網(wǎng)站上預(yù)留銀行卡綁定的手機(jī)卡，將這些銀行卡里的錢偷偷轉(zhuǎn)出來自己使用。嘗到甜頭后，洪某將心思轉(zhuǎn)到了別人不用的手機(jī)號上，“我們把銀行卡里的錢偷出來，沒人會知道，因?yàn)檫@些銀行卡綁定的手機(jī)號大都是不用的”。為了方便查詢余額、補(bǔ)辦手機(jī)卡、取錢等一系列的操作，洪某將豪某、李某等9人先后“拉下水”，形成自己的犯罪團(tuán)伙。
有了幫手，洪某開始規(guī)模化操作，他先是非法獲取了包括姓名、手機(jī)號、銀行賬號、網(wǎng)銀密碼等內(nèi)容在內(nèi)的大量個人信息，先后安排多人對這些銀行卡余額進(jìn)行查詢，篩選出值得“下手”的賬戶，這是整個犯罪的第一步，如果查不到銀行卡余額信息，也不會進(jìn)行后續(xù)的補(bǔ)卡、轉(zhuǎn)賬等。確定余額后，再逐個打電話確定手機(jī)號碼是否有人接聽，若該手機(jī)號碼已被棄用卻忘記解綁，這便正中洪某下懷。
團(tuán)伙無接觸盜刷銀行賬戶
10余名受害者損失120余萬元
由于隱私保護(hù)的不斷加強(qiáng)，個人重要信息的獲取除本人外，某些特定人群也可以獲取，只有將別人的手機(jī)號碼“據(jù)為己有”，才能實(shí)現(xiàn)對方銀行賬戶的隨時轉(zhuǎn)賬。一切準(zhǔn)備就緒后，誰能幫忙補(bǔ)辦銀行卡綁定的手機(jī)卡呢?
原來，早在洪某補(bǔ)辦賭博網(wǎng)站預(yù)留銀行卡綁定的手機(jī)卡時，便與在通信公司工作的張某有了“合作”。為了繼續(xù)拉攏張某，洪某許以高價，然后再安排人找其補(bǔ)辦。“實(shí)名制”問題怎么解決?找個和補(bǔ)卡人體貌特征、年齡差不多、性別一致的“演員”戴著帽子、口罩演補(bǔ)卡過程給監(jiān)控“看”就可以了。關(guān)鍵的難題解決了，有了手機(jī)卡后，洪某團(tuán)伙陸續(xù)通過獲取銀行轉(zhuǎn)賬動態(tài)驗(yàn)證短信，無接觸盜刷綁定的銀行賬戶，造成銀行卡戶主錢財損失120余萬元。
“我的手機(jī)卡怎么顯示被人異地補(bǔ)辦了，現(xiàn)在綁定的銀行卡也不能用了……”“我本人不知情，你們怎么給補(bǔ)辦手機(jī)卡，現(xiàn)在里面的錢都被轉(zhuǎn)走了……”泉山區(qū)檢察院在辦理該案中，還找到了10余名和張先生一樣的被害人，他們完全應(yīng)了“人在家中坐，禍從天上來”，明明什么也沒做，錢就沒了。
目前，該案正在進(jìn)一步審理中。
