借助股市上漲的“東風(fēng)”，部分銀行理財(cái)凈值創(chuàng)出新高。從近期多家銀行公示信息來看，理財(cái)子公司發(fā)行的混合類、權(quán)益類產(chǎn)品，通過配置一定比例的權(quán)益資產(chǎn)，追蹤5G、醫(yī)藥、科技等熱點(diǎn)板塊，參與打新基金等，7月以來凈值水平都出現(xiàn)了大幅躍升。
相較于以往平穩(wěn)的收益水平，近日銀行理財(cái)產(chǎn)品的凈值曲線“陡升”。近一周內(nèi)，光大理財(cái)直投股票的“陽光紅衛(wèi)生”產(chǎn)品收獲3.18%的漲幅，近一個(gè)月內(nèi)整體漲幅為4%;同時(shí)，包括理財(cái)子公司——工銀理財(cái)發(fā)行的產(chǎn)品在內(nèi)，一些科創(chuàng)板打新類理財(cái)產(chǎn)品近日均有不俗表現(xiàn)。
業(yè)內(nèi)人士表示，配置指數(shù)類ETF基金仍是銀行理財(cái)產(chǎn)品布局權(quán)益市場(chǎng)的重要方式。利用在債券投資領(lǐng)域的優(yōu)勢(shì)，不少理財(cái)產(chǎn)品按照“固收+”理念運(yùn)作，以固定收益類資產(chǎn)打底，配置股票指數(shù)ETF等資產(chǎn)來增厚收益。
公開信息顯示，多數(shù)“固收+”理財(cái)產(chǎn)品配置權(quán)益上限為10%或20%，且將部分大型公募基金作為理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)。“現(xiàn)在銀行把資管產(chǎn)品和業(yè)務(wù)逐步劃轉(zhuǎn)到理財(cái)子公司，混合類和權(quán)益類產(chǎn)品幾乎都是理財(cái)子公司發(fā)行的。”一位大型銀行地方分行理財(cái)業(yè)務(wù)人士表示。
近期，股債市場(chǎng)冰火兩重天，通過調(diào)整配置倉位，銀行自營資金也取得了不錯(cuò)的收益。“債券資產(chǎn)配置時(shí)點(diǎn)較早，從去年四季度到今年前5個(gè)月，一直是賺錢的。另外，通過試點(diǎn)組建自營團(tuán)隊(duì)配置權(quán)益資產(chǎn)，爭(zhēng)取更高收益。”某股份行地方分行金融市場(chǎng)部人士表示。
與一般銀行理財(cái)思路相同，據(jù)介紹，該股份行自營資金的試點(diǎn)團(tuán)隊(duì)通過建立數(shù)據(jù)模型，對(duì)市場(chǎng)標(biāo)的進(jìn)行精選，大部分配置類似滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)等寬基指數(shù)產(chǎn)品，還有很小一部分額度參與新興市場(chǎng)，例如新三板精選層、創(chuàng)業(yè)板打新基金等，增厚收益。
此外，包括工銀理財(cái)、建銀理財(cái)、農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行等，都持續(xù)發(fā)行掛鉤股票指數(shù)的看漲看跌結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品，一般約定封閉期，在股指達(dá)到約定的不同情況后，給予投資者不同收益，以起到豐富財(cái)富管理工具、管理風(fēng)險(xiǎn)的作用。
