12月9日，上海某第三方支付機構因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送可疑交易報告、未按規定保存客戶身份資料、與身份不明客戶交易四項違法行為，被央行處以罰款人民幣305萬元，其副總經理被連帶處罰11萬元。
值得注意的是，就在此前的兩天即12月7日，該支付機構就因未確保交易信息的真實、完整、可追溯等三項違規行為，被處以58萬元罰款。
僅兩日內就被重罰2次，如此快節奏的被罰頻率在支付行業實屬罕見，引起了各方的關注。
根據現行法規的相關規定，支付機構(屬于從事金融業務的其他機構)若存在“未按照規定履行客戶身份識別義務”“未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄”“未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”“與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶”等行為，都會受到行政處罰。
近幾年來，商戶問題、反洗錢等是支付機構受罰的“重災區”，據不完全統計，僅2021年以來央行已公布近50張支付罰單，除支付機構外，還涉及機構總經理以及風控、運營等關鍵部分負責人。伴隨著監管趨嚴的常態化，合規發展儼然成為支付行業發展的主旋律。
對第三方支付機構而言，識別客戶身份是一項長期、連續的工作，部分機構存在識別能力不足的技術困局。為長遠發展計，第三方支付機構應加強反洗錢領域監控力度，比如建立專業的反洗錢團隊、增強反洗錢系統的設計及甄別能力，以及利用更多技術手段，持續增加商戶信息識別的有效辦法等。
考慮到第三方支付機構對于商戶身份認證的迫切需求，天威誠信依托身份認證、數字證書體系及相關安全產品和服務，為之提供第三方支付行業身份認證解決方案，解決商戶身份認證和交易過程中敏感信息安全的問題。
天威誠信第三方支付行業身份認證解決方案：打造第三方支付機構競爭新優勢
值得一提的是，該方案不僅滿足政策監管的要求，而且還具備專業的認證資質，可以為第三方支付機構提供存證服務以及后續法律服務，當支付機構與商戶間發生糾紛時，能夠提供相應的司法保障，進而維護支付機構的利益。
該方案已在眾多支付機構部署應用，技術層面較為成熟，可應用于移動APP支付、微信/支付寶支付、web支付、網關支付等多種場景，在保障支付平臺的信息安全的同時，亦可提升用戶的使用體驗。
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